Практически любой пользователь услуг банка должен быть знаком с понятием банковской тайны. Как бы то ни было, большинство интересует, конкретно какие данные подпадают под действие данного определения.  Что именно имеют право банковские учреждения передавать посторонним людям или организациям и какие именно сложности могут быть для клиента. К тому же, также важно, какой характер наказания понесет виновник раскрытия индивидуальных данных процентов по депозитам в банках. На эти и другие распространенные вопросы мы возьмемся предоставить короткий ответ далее.

Что же такое банковская тайна

Согласно закону Украины «О банках», банковской тайной являются личные данные, касающиеся денежного состояния клиента, а также области его деятельности. Находиться под защитой также могут данные годовых вкладов в банки. Личная информация о клиенте, как правило, выступает незаменимой в течение входа в систему нового клиента определенного финансового учреждения. Так непосредственно данные попадают в банк.

Под протекцию банковской тайной подпадает следующее:

1. Любая отчетность отдельного банка, исключая те данные, которые по закону нужно обнародовать;
2. Любые коды, проверочные фразы;
3. Информация о клиентской коммерческой деятельности. В данный перечень включены любые патенты, проектные работы и практически все данные об изобретениях;
4. Данные о счетах клиента в банке, корреспондентские счета;
5. Данные о денежном ходе дел клиента;
6. Система безопасности финансового учреждения и его клиента;
7. Практически все данные об области работы клиента, его руководителях или подчиненных;
8. Услуги банка, проделанные для или по поручению клиента, совершенные им сделки.

В ходе осуществления проверки банка, банковская тайна с такой же актуальностью распространяется на любую информацию о банке и клиенте. Интересно, что даже информация, которая полученная банком по принципу договоренности с банковским надзором другого государства для использования в целях предотвращения передачи денег на финансирование терроризма, также находится под защитой банковской тайны.

Достаточно внушительный период времени Universal Bank занимается разработкой и предоставлением финансовых услуг юридическим и физическим лицам. Большой опыт работы с огромными массивами информации и их анализом позволяет увидеть насыщенную картину банковских предложений. Из огромного количества топовых финансовых учреждений Украины, Universal Bank находится в числе лидеров.

Документ о сохранении банковской тайны является обязательным к подписанию в процессе оформления нового сотрудника Universal Bank на должность. Руководители и рядовые работники Universal Bank обязуются не разглашать и не использовать в личных целях или для третьих лиц любую клиентскую информацию, которая открылась им при исполнении своих обязанностей.